保典APP介绍

保典是保险行业领先的移动展业平台，专为保险从业者设计，集产品查询、计划书制作、客户管理、需求挖掘等功能于一体。自2000年推出PC版以来，历经多次迭代（如V6至V10版本），现已成为覆盖30余家保险公司、上千款产品的专业化工具。其核心功能包括：

智能展业支持：提供条款查询、费率计算、六字箴言计划书（“生老病故残医”简化方案）及产品对比功能，帮助高效签单。

客户需求挖掘：独创疾病识别技术（通过血常规分析疾病风险）和社保养老金计算，精准定位客户需求。

在线获客与互动：追踪客户阅读行为（如计划书打开次数），支持分享微名片、展业视频至社交平台，附带留言功能促进转化。

客户管理：自动记录客户资料，支持画像分析及生日/续费提醒，提升服务效率。

专业化学习：内置保险知识库、实战视频（如《技术营销》课程）及MDRT推荐产品库，助力技能提升。

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使用技巧

快速加载产品：在“保险产品”模块按保额或保费加载产品，组合生成家庭版计划书时，可一键添加多成员信息。

六字箴言计划书：将复杂方案简化为“生老病故残医”六类责任，客户更易理解，促成签单。

疾病识别功能：上传客户血常规报告，系统自动分析癌症等疾病风险，为产品推荐提供依据。

分享追踪：通过微信/QQ分享计划书后，在“获客记录”查看客户阅读时长，优先跟进高互动客户。

社保缺口分析：用“养老需求分析”计算社保与商业保险的差额，直观展示客户补充需求。

如需进一步功能指导，可参考保典官方《操作快速入门》视频。